Warum Financial Intelligence so emotional ist

Der Aspekt der emotionalen Intelligenz von Finanzdienstleistungen

In seinem Buch “Wie man Freunde gewinnt und Menschen beeinflusst” stellt Dale Carnegie, der berühmte Autor des 20. Jahrhunderts, fest, dass Menschen eher Geschöpfe der Gefühle als Logik sind.

Nach Carnegie beeinflussen unsere Emotionen die meisten unserer Entscheidungen, auch wenn wir dazu neigen, davon auszugehen, dass wir vernünftige Wesen sind. Erfolg in den meisten Aspekten des Lebens hängt daher von unserer Fähigkeit ab, den emotionalen und logischen Reiz auszugleichen.

Eine Studie von Accenture aus dem Jahr 2006 stimmt mit Carnegie darin überein, dass emotionale Intelligenz (EQ) den Intelligenzquotienten (IQ) als bestimmenden Faktor für den beruflichen Erfolg schlägt. Die Forschung zeigt, dass Personen, die eine hohe zwischenmenschliche Kompetenz haben und selbst- und sozialbewusst sind, tendenziell bessere Karrierechancen haben als solche mit hoher Intelligenz.

Der gleiche Fall gilt für den finanziellen Erfolg. Laut einer Studie des Carnegie Institute of Technology aus dem Jahr 1970 sind 85% des finanziellen Erfolgs auf EQ, Body Intelligence (BQ) und Moral Intelligence (MQ) zurückzuführen. Es zeigt, dass nur 15% durch den IQ verursacht werden.

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Eine ähnliche Studie von Schmidt aus dem Jahr 2012 zeigt, dass Personen mit hohem EQ jährlich 29.000 Dollar mehr verdienen als solche mit niedrigem EQ. Wenn es um Investitionen geht, ist der Fall bei Anlegern mit hohem EQ, die mehr Geld verdienen als bei solchen mit niedrigem EQ. Laut Mark Starosciak, einem CFP und Gründer von Infinium Investment Advisors, ist die Beherrschung von Emotionen ebenso wichtig wie das Verständnis der Märkte.

In einem Interview mit Fortune Magazine, Warren Buffet, der legendäre Investor, stellt fest, dass, während vernünftige Intelligenz für erfolgreiches Investieren unerlässlich ist, Temperament der Schlüssel ist. Laut Buffet sind Gier und Angst die beiden Emotionen, die die Märkte antreiben, und kluge Anleger sollten wissen, wann sie gierig sein und wann sie ängstlich sein müssen.

Hier ist ein Diagramm, das hypothetische Emotionen und eine hypothetische Investition von 100.000 Dollar verwendet, um zu zeigen, wie unkontrollierte Emotionen Anleger irreführen können.

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Quelle: BlackRock, Investment Insight

Wenn ein Anleger seine Emotionen nicht kontrollieren kann, können sie ihr Geld nicht kontrollieren. Die Fähigkeit, Emotionen zu kontrollieren, erfordert ein hohes Maß an emotionaler Intelligenz. Zu keiner Zeit in der Geschichte erwies sich EQ als kritischer für Investitionen als heute. Mit dem Aufkommen algorithmischen Investierens übernehmen Computer alle Investitionsfunktionen, die einen hohen IQ erfordern, wodurch EQ das Schlüsselwerkzeug für Wettbewerbsvorteile bleibt.

Seit Robo-Advisors auf den Markt gekommen sind, befinden sich diskretionäre Hedge-Fonds in einer Abwärtsspirale, da die Anleger hybride Dienstleistungen in Anspruch nehmen. Während Computer Daten sammeln, analysieren und interpretieren und Investitionsempfehlungen geben können, ist eine menschliche Note im emotionalen Aspekt des Investierens erforderlich. Finanzberater und Anlageverwalter müssen daher ihre EQ entwickeln, um einen effektiven Umgang mit Anlegern zu ermöglichen.

Mit Computeralgorithmen, die menschliche Emotionen bei der Anlage eliminieren, können normale Anleger für einen niedrigen EQ vergeben werden, aber sie sind für Finanzberater und Anlageverwalter obligatorisch. Ein Finanzberater mit hoher emotionaler Intelligenz kann die Kunden individuell verstehen und ihnen helfen, einen Investitionsplan zu wählen, der ihren emotionalen Bedürfnissen entspricht.

Selbst wenn Computer nicht übernehmen würden, würde die Bedeutung von EQ beim Investieren immer noch die von IQ übertreffen. Das liegt daran, dass unsere kognitiven Funktionen am besten funktionieren, wenn wir weniger gestresst sind und Stressfaktoren unvermeidbar sind. Unsere Fähigkeit, mit Stress umzugehen, bestimmt, wie sie uns beeinflusst.

Personen mit hohem EQ können in Stresssituationen ruhig und leistungsfähig bleiben und sind daher in der Lage, Aufgaben zu bewältigen, die einen hohen IQ erfordern. Buffett selbst hat es geschafft, eine Milliarden-Dollar-Investition nicht mit Supercomputern, sondern mit einer Strategie aufzubauen, die mehr auf emotionale Intelligenz setzt.

Mit Computeralgorithmen, die die Finanzberatungsfunktion des Investierens übernehmen, müssen Vermögensverwalter kreative Wege finden, um Wert zu investieren, oder sie werden auslaufen. Emotionale Intelligenz, die ein wichtiger Bestandteil des Investierens ist, aber immer ignoriert wurde, ist das perfekte Wettbewerbsvorteil-Tool für Finanzberater.