Er hätte nicht unverbindlicher aussehen können. Es war, als hätte er alles schon einmal gesehen – was ich bald darauf entdeckte. Fast.
Es war unser erstes Treffen. Er war Ende sechzig und kam über eine Empfehlung seines CPA zu mir. Er war angenehm genug, aber in seiner Art so beiläufig, dass ich mich fragte, ob er unser Treffen ernst nahm.
"Mit wie vielen Brokern haben Sie in den letzten dreißig Jahren gearbeitet?", Fragte ich.
"Seven", verkündete er fest. "Ich bin gerade von einem Broker zum anderen gewechselt. Jeder Makler versprach, großartige Investitionsmöglichkeiten zu bieten und mich auf dem Laufenden zu halten. Dreißig Jahre später habe ich viele Fehler gemacht und viel Geld verloren. "
Ich hörte aufmerksam zu, als er mir von seinen finanziellen Beziehungen zu nationalen Brokerhäusern, mittelgroßen regionalen Firmen und kleinen Boutique-Büros erzählte. Das Mittagessen, Golfausflüge im Country Club und schicke, mit Holz beladene Büros schilderten Vertrauen, Reichtum und Erfolg, aber nichts, um ihm Glück zu bringen oder sein Vermögen zu erhöhen.
"Ich weiß einfach nicht mehr, was ich tun soll. Ich weiß nicht wirklich, was der Unterschied zwischen dem, was Sie tun, und diesen Maklern ist, aber mein CPA hat empfohlen, dass ich Sie treffe. "
Ich lächelte. "Wie kann ich helfen?"
"Ich weiß einfach nicht, was ich tun soll. Ich fühle mich verdammt dumm, hier zu sitzen und dir zu sagen, dass ich mit sieben Brokern zusammengearbeitet habe. Du musst denken, ich bin ein dummer Hurensohn. "
Ich konnte nicht anders als zu lachen. "Herr. Jackson, ich glaube nicht, dass du dumm bist. Aber ich hätte gerne ein klareres Bild davon, was in diesen Beziehungen funktioniert hat und was Sie motiviert hat, sich zu ändern. Würdest du das mit mir teilen? "
"Sicher. Warum nicht? "Er zuckte mit den Schultern. "Die Beziehungen begannen alle ziemlich gleich. Ich bekam einen Anruf, hörte mir ihr Angebot an, arrangierte ein Mittagessen und dann trafen wir uns. Sie sprachen über ihre Erfolge und darüber, wie sie mein Portfolio aufbauen würden, um zu wachsen. Ich würde ihnen sagen, dass alles so gut klingt, aber darüber nachdenken müsste. Bald würde ich eine Einladung zum Golf oder zu einem anderen Abendessen bekommen oder reden. Sie waren sehr attraktiv und das hat mir das Gefühl gegeben, etwas Besonderes zu sein. "
"Das klingt wirklich gut. Erzähl mir von den Portfolios und wie das funktioniert hat "
"Weißt du, es war schön – zumindest waren das Golf und Abendessen. Was die Portfolios betrifft, kann ich Ihnen wirklich nicht viel sagen. Sie kauften und sie verkauften. Manchmal habe ich ein bisschen Geld gemacht, manchmal habe ich verloren. Manchmal habe ich viel verloren. "
Ich nickte; Ein Bild zeichnete sich ab. "Was hat Sie dazu bewogen, den Makler zu wechseln?"
"Nun, manchmal lag es daran, dass sich die Verluste häuften und mein Buchhalter mich wegen ihrer schlechten Leistung beschimpfte. Zu anderen Zeiten erhielt ich einen Anruf von einem anderen Broker, dessen Tonhöhe ansprechend und überzeugend war und der Zyklus würde von neuem beginnen. Um ehrlich zu sein, selbst ich frage mich, was zur Hölle ich gedacht habe. "
Ich lächelte.
"Alles, was ich von Leuten höre, ist, dass diese Firmen erstklassige Forschung anbieten und ihr Geschäft wirklich kennen", fuhr er fort. »Einer der Makler, mit denen ich früher zusammengearbeitet habe, ist regelmäßig in einer dieser Kabel-Business-Shows und ein anderer hat eine wöchentliche Radioshow.« Er hielt inne. "Ich denke, nichts davon ist wirklich wichtig."
"Also, was ist wichtig?", Fragte ich
"Sie meinen mit Brokern oder allgemein?"
"Was ist dir wichtig in deinem Leben?"
Stille ersetzte das Gespräch. Es dauerte ganze drei Minuten. Endlich schüttelte er den Kopf.
"Um dir die ehrliche Wahrheit zu sagen, da meine Frau vor mehr als fünfundzwanzig Jahren gestorben ist, spielt für mich nicht viel eine Rolle. Wir hatten nie Kinder und ich erbte eine anständige Menge Geld von meinen Eltern. Ich habe nicht viel in der Nähe von enger Familie. Also, das hasse ich es zuzugeben, aber es ist nicht viel wichtig. "
Er sah nicht traurig aus, nur resigniert. Ich erlaubte seinen Worten, sich zu beruhigen.
"Herr. Jackson, ich weiß nicht, ob die Lösung in der Portfolioerstellung oder im Betrieb ist. Wie auch immer, ich glaube, die Lösung beginnt mit der Entdeckung dessen, was zählt. Als finanzieller Lebensplaner kann ich alle relevanten Fragen stellen. Ich kann Ihnen Strategien, Vorschläge oder Validierungen anbieten, damit Ihr aktuelles Portfolio funktioniert. Wir arbeiten erfolgreich mit vielen Kunden; Wir erstellen finanzielle Lebenspläne, die auf ihre spezifischen Lebensträume abgestimmt sind. Ich würde gerne helfen, aber bis du mir sagst, was dir wichtig ist, weiß ich nicht, ob wir dir wirklich etwas bringen können. "
Er sah überrascht aus. Ich gab es noch ein paar Momente bevor ich fortfuhr.
"Nimm dir ein paar Tage und denke über unsere Unterhaltung nach. Wir können uns wieder treffen, wenn Sie Ihre Gedanken teilen möchten. Es wäre sehr einfach für mich, Ihnen zu sagen, dass wir Ihnen helfen, Ihr Vermögen für Sie investieren und Sie in unsere Kundenliste aufnehmen können. Aber ich befürchte, dass dieser Zyklus so lange anhält, bis Sie in der Lage sind, zu überlegen, was für Sie wirklich wichtig ist. "
Der unverbindliche Blick war weg. Zum ersten Mal seit meinem Eintritt in mein Büro sah Mr. Jackson aus, als wäre er tatsächlich in mehr als nur Körper anwesend. Er verließ das Treffen ein wenig mehr, als wenn er eintrat, und ich hoffe, dass meine Worte ihn ermutigten, über die Zahlen hinauszuschauen. Eins ist sicher – er hat definitiv mehr von mir als eine freie Runde Golf.
