Heute geben 62% der Amerikaner weniger aus als zu Beginn der Rezession. 72% geben an, weniger teure Marken zu kaufen, 57% haben Urlaub und 30% weniger für Alkohol oder Zigaretten. Außerdem hat die Hälfte der Amerikaner Haushaltsschulden wie Autokredite, Kreditkartensalden und Hypotheken gekürzt.
Obwohl die meisten Amerikaner heute anders ausgeben und sparen, wollen nicht alle weitermachen, wenn sie sich besser fühlen. Es scheint, dass die alten Hunde die neuen Tricks gelernt haben.
Studien von PriceWaterhouseCoopers über Ausgaben nach der Rezession, Packaged Facts über die Restaurantbranche und Dutzende anderer Studien zeigen ähnliche Ergebnisse: Ältere Generationen beabsichtigen, ihre Ausgaben weiter zu ändern, während Teenager und Zwanzigjährige sich danach sehnen, zu sorgloserem Einkaufsstil zurückzukehren.
In Verbraucherinterviews, die ich im vergangenen Jahr durchgeführt habe, beschreiben ältere Amerikaner typischerweise eine Art emotionalen Vorteil, wenn sie weniger ausgeben. Sie sagen, sie würden nicht zu ihren früheren Ausgaben zurückkehren wollen, selbst wenn sie es könnten. Obwohl sich viele darauf freuen, in der Zukunft freier zu sein, haben sie sich verändert.
"Ich will mich nie so fühlen, als hätte ich kein großes Fettpolster. Ich bekomme jetzt mehr Befriedigung von Geld auf der Bank als süße Schuhe in meinem Schrank. Das ist ein großer Schalter für mich. "Jenny, 51
"Ich habe nicht nur aufgehört zu shoppen, sondern auch Tonnen von Sachen, die ich nicht benutze. Ich fühle mich mental leichter. "Breanna, 44
"Ich habe irgendwie das Interesse verloren. Ich bekomme nicht den gleichen Nervenkitzel, wenn ich Sachen kaufe. Die meisten meiner Freunde haben auch aufgehört, also ist es auch keine soziale Sache mehr. Selbst mit Lebensmitteln fühle ich mich blöd, wenn ich mich auf Dinge stütze, die sich früher wie ein Leckerbissen anfühlten. "Carmen, 35
Aber es gibt eine Gruppe, die es nicht fühlt, unsere 10- bis 30-Jährigen. Wie alle anderen hat Gen Y ihre Ausgaben aus der Not heraus reduziert. Aber es war in einem geringeren Ausmaß als ältere Generationen. Noch wichtiger ist, dass ihre Gefühle bezüglich Einkaufen und Kaufen positiver sind als die der über 30 Zuschauer und weniger durch ihre rezessiven Einkaufsstrategien verändert werden.
"Ich kaufe hier (Forever 21), weil meine Mutter mir weniger Geld gibt und ich hier mehr bekommen kann. Ich sehe mich selbst nicht so viel einkaufen, wenn ich mein eigenes Geld bekomme. "Andie, 16
"Ich möchte jetzt reisen, solange ich jung bin. Meine Eltern leihen mir das Geld. Ich kann immer einen Job bekommen, wenn ich zurückkomme – ich habe mein ganzes Leben zu arbeiten. "Jason, 22
"Ich sehe nicht wirklich, wie wir jetzt retten könnten. Wir brauchen jeden Teil unserer Gehaltsschecks für Notwendigkeiten. "Kelli, 28, und Brad, 30 (interviewt, während sie darauf warteten, ein iPad zu kaufen)
Wie entkam Gen Y dieser Verschiebung in Richtung Genügsamkeit?
Es ist teilweise wegen ihrer generationalen Persönlichkeit. Im Vergleich zu anderen Generationen, als sie in ihren Teenager- und Zwanzigern waren, strotzt Gen Y vor Zuversicht und Optimismus. Als Produkt der Selbstwertgefühlsbewegung haben sie hohe Erwartungen an ihr Verdienstpotenzial. Sie sehen Rückschläge als temporär. Ich höre höchstens von Generation Y, dass die Rezession ihre Pläne "auf Eis gelegt" hat. 85% der Erwachsenen der Generation Y sagten, sie würden sich im nächsten Jahr verbessern Mit 69% der 30- bis 49-Jährigen fühlen sich 52% der 50- bis 64-Jährigen und 35% der über 65-Jährigen gleich.
Die Eltern von Gen Y haben auch dazu beigetragen, dass sie widerstandsfähiger waren. Viele haben verzichtet und einige haben sogar ihre Altersvorsorge genutzt, um ihre Kinder vor den Auswirkungen der Rezession zu schützen (aka Realität). Über 40% der Erwachsenen mit Kindern denken, dass es wichtiger ist, für die Schulbildung ihres Kindes zu sparen als für den Ruhestand.
"Ich habe versucht, die Dinge normal zu halten. Ich möchte nicht, dass die Mädchen sich Sorgen machen ", sagte Jo, eine alleinerziehende Mutter von zwei Mädchen im Teenageralter. Jo selbst macht sich ständig Sorgen und fragt sich, ob sie jemals in Rente gehen kann. Sie gab einen Teil ihrer Altersvorsorge aus, um für das erste Collegejahr ihrer ältesten Tochter zu bezahlen.
Jos Verhalten ist extrem, aber immer noch, die Mehrheit der Eltern, die ich in der letzten Ferienzeit interviewte, und diese Schulanfangs-Saison arbeiteten hart, um ein Gefühl der "Normalität" für ihre Kinder aufrecht zu erhalten.
"Warum sollte meine Tochter deswegen leiden? Ich möchte, dass sie alles hat, was die anderen Mädchen haben ", sagt Todd von seiner 17-jährigen Tochter.
In einer Zeit, in der die Menschen es am meisten brauchen, ist die finanzielle Bildung von Teenagern seit 2006 sogar rückläufig. Eine von Merrill Lynch finanzierte landesweite Umfrage ergab, dass nur 48% der Abiturienten wüssten, dass ein Kreditkarteninhaber nur den Mindestbetrag für monatliches Kartenguthaben zahlt Zahlen Sie mehr in jährlichen Finanz-Ladegeräten als ein Karteninhaber, der sein Guthaben vollständig bezahlt. Eine andere Studie ergab, dass weniger als ein Drittel der jungen Erwachsenen grundlegende Kenntnisse über Zinssätze, Inflation und Risikodiversifizierung haben. Und Median Kreditkartenschulden von College-Studenten hat 58% im vergangenen Jahr gestiegen.
Eltern sind bei weitem die einflussreichsten, wenn es um die finanzielle Bildung ihres Kindes geht. Obwohl in Umfragen Eltern sagen, dass sie ihre Bemühungen verstärkt haben, ihren Kindern Geld beizubringen, sind die Ergebnisse dürftig und in erster Linie mit Familien mit hohem Einkommen verbunden. Und die Lektionen haben aufgehört, ohne zu gehen.
Was seltsam erscheint. Dieselben Eltern scheinen von ihren eigenen sparsamen neuen Ausgabengewohnheiten begeistert zu sein. Sie sprechen davon, dass sie sich sicherer, kontrollierter und weniger belastet fühlen. Wollen sie nicht, dass ihre Kinder genauso denken, wenn sie etwas ausgeben?
Quellen:
Nielsen Global Consumer Strategien zum Sparen von Geld http://blog.nielsen.com/nielsenwire/consumer/global-consumer-strategies-…
Pew: Wie die große Rezession das amerikanische Leben verändert hat http://pewsocialtrends.org/assets/pdf/759-recession.pdf
Finanzielle Bildung schrumpft unter Abiturienten http://www.jumpstart.org/04-09-2008-financial-literacy-declining-among-h …
CreditCards.com: Kreditkartenstatistik http://www.creditcards.com/credit-card-news/credit-card-industry-facts-p …
Country Financial Trends in der persönlichen Finanzen http://www.countryfinancialsecurityindex.com/trendrelease.php?tid=21
Financial Literacy unter den Jungen http://www.dartmouth.edu/~alusardi/Papers/Financial_literacy_young.pdf
PriceWaterhouseCoopers, das Paradigma des neuen Verbraucherverhaltens http://www.pwc.com/de_DE/us/retail-consumer/assets/the-new-consumer-beha …
US Foodservice Landschaft, verpackte Tatsachen http://www.foodproductdesign.com/news/2010/05/gen-y-spending-boosts-restaurant-sales.aspx
