Es ist nicht einfach nur Business as usual

Die Kosten für schlechte, unvollständige oder unangemessene Beratung sind zu hoch.

Es geht nicht nur ums Geschäft

Quelle: Pexels

Wir sind Gewohnheitstiere. Wenn wir etwas finden, das funktioniert, widersetzen wir uns der Veränderung, weil, wenn es nicht kaputt ist …

• Du bist ein Badass
• Drei Stärken im Leben, die Sie nicht kennen
• Die Erziehung eines erwachsenen Süchtigen ist selten einfach
• Die Realitäten atypischer Bipolarität
• Toughen Up, Leute: Ein bisschen Schmerz, niemandem weh

Im Gegenteil, die Aufgabe eines Geschäftsinhabers besteht in der Tat darin, in der Ungewissheit zu schwelgen, im Unbekannten herumzurollen und sich vor dem Wandel zu sonnen; denn das ist es, was notwendig ist, um den Weg zum Erfolg zu beschreiten.

In meinem Berufsleben hat mich dieser Schub von der Umarmung der Musik, den Anforderungen der Buchhaltung und dann in die Welt der Finanzdienstleistungen geführt. Ich bin auf die Schneideplättchen eines inneren Stoßes gegangen, der mir sagt, dass es mehr gibt.

Seit meinem Einstieg in das Finanzdienstleistungsgeschäft vor über 32 Jahren hat sich mein Geschäft von Provision zu Honorar auf Nur-Honorar verschoben. von einer Transaktions- zur Beziehungsorientierung.

• Ein Interview mit “America’s Best Boss”
• 6 Regeln für gesunde Freundschaften
• Karte Nr. 33: Die Macht des Zweifels
• So steuern Sie Ihre Gefühle, wenn sie außer Kontrolle geraten
• Wollen Sie, dass Ihr Kind zuhört und lernt? Vortrag nicht

Auch jetzt schafft der Vorstoß die Gründung einer Firma, die auch in Zukunft Bestand haben wird, um die Versprechen gegenüber meinen Kunden und ihren Familien zu erfüllen.

Es ist nicht friedlich, aber zielgerichtet.

Wenn es um Ihr persönliches Finanzleben geht, ist Veränderung ein weiterer Aspekt, der eine Herausforderung darstellt. Es ist ein Bereich, in dem Unternehmer Unruhen widerstehen, weil sie Energie und Aufmerksamkeit abnehmen.

Schnallen Sie sich an, es wird holprig.

Es ist nicht so, dass das Leben voller Unruhen und Schwierigkeiten sein muss, es funktioniert einfach so, weil das Leben keine flache Ebene ist.

Genau wie im Geschäft gibt es Übergänge, die Ihre Zeit, Aufmerksamkeit und Planung erfordern. Unser persönliches Leben ist dasselbe. Dies alles hängt von Ihrer Widerstandsfähigkeit ab – wie stark es ist, wie vorbereitet Sie sind und welche Maßnahmen Sie ergreifen, wenn ein unerwartetes Ereignis eintritt. Resilienz ist der Schlüssel, um uns im Leben voranzutreiben.

Betrachten Sie nur die möglichen Übergänge, die in einer Familie passieren. Um nur einige zu nennen (es gibt Dutzende mehr):
1. gesundheitliche Bedenken
2. Kinder haben, erziehen und erziehen
3. Umgang mit älteren Eltern
4. Scheidung
5. Ein Haus kaufen

Überlegen Sie, wie jeder dieser Lebensübergänge Ihr finanzielles Leben beeinflussen kann. Es gibt kein Recht oder Unrecht, noch sollte oder sollte nicht.

Als Unternehmer haben Sie den Fokus und hoffentlich das Expertenteam, das Ihnen bei der Einschätzung der Zukunft hilft. ob Sie sich auf das Nächste vorbereiten oder auf ein unerwartetes Ereignis reagieren

Wenn es um Ihr persönliches finanzielles Leben und die Planungsherausforderungen geht, haben Sie möglicherweise nicht das gleiche Maß an Sachkenntnis, Objektivität und ein geeignetes Team wie in der Geschäftswelt, um Sie mit einem unverfälschten Blick zu führen.

Die Gründe sind klar. In der Wirtschaft haben Sie einen CPA, der Erfahrung mit Ihren geschäftlichen Anforderungen hat, einen Unternehmensanwalt, der Ihren Rücken hat, und andere Experten, die einen klaren Fokus haben. Sie alle haben das beste Interesse an Ihnen und Ihrem Unternehmen (sonst würden Sie sie nicht einstellen, oder?).

In der Welt der persönlichen Finanzplanung ist es einfach nicht so einfach.

Wenn Sie nicht die richtigen Fragen stellen, können Sie nie sicher sein, dass die Personen, denen Sie anvertrauen, Sie durch das Minenfeld der Probleme zu führen, immer in Ihrem besten Interesse arbeiten.

Hier sind einige wichtige Fragen, die Sie stellen müssen, um die Absicht Ihres Finanzberaters zu verstehen:
1. Wie werden Sie entschädigt? (Gebühr, Provision, Vermittlungs- oder Vermittlungsgebühr)
2. Arbeiten Sie für einen Broker / Händler oder sind Sie Partner bei einem Makler? Welcher?
3. Sind Sie ein registrierter Anlageberater? (Sie müssen Ihnen ihren ADV geben)
4. Waren Sie Gegenstand von Rechtsstreitigkeiten oder Gerichtsverfahren?
5. Haben Sie Interessenkonflikte?

Wenn Sie nicht mit einem Honorarberater zusammenarbeiten, können Sie nicht sicher sein, dass der „Rat“ eines Finanzberaters wirklich objektiv ist.

Es ist äußerst wichtig, dass der Rat, den Sie erhalten, nicht durch andere Finanzbeziehungen von außen beeinträchtigt wird. Das Leben ist herausfordernd genug, ohne sich Sorgen zu machen, dass Sie verdorbene Informationen erhalten. Die Kosten für schlechte, unvollständige oder unangemessene Beratung sind zu hoch. Es kann einfach nicht wie üblich sein.