Steuerzeit ist vorbei und du schwörst es wird nicht wieder so sein.
Überall Kartons, Akten und Belege – es sieht aus wie eine Papierbombe. Aber genauso nervig wie das Durcheinander ist die Verwirrung darüber, was man behält, was man wirft und was man damit machen soll.
Es ist Zeit, das Biest zu zähmen.
Oder schweben Sie ihn mit RAFT über den Fluss – das System, das ich Ihnen empfehle, um das Durcheinander an Finanzinformationen zu kontrollieren, das jeden Winkel Ihres Lebens durchdringt. RAFT – refer, act, file, toss – ist ein schnelles Triage-System, um sicherzustellen, dass Sie sich nur auf das konzentrieren, was wirklich zählt.
Siehe: Dies ist der Hot-Button – die Dinge, die sofort behandelt werden müssen, normalerweise von einem Spezialisten. Wenn es eine tatsächliche oder potenzielle rechtliche Auseinandersetzung gegen Sie oder Ihre finanziellen Beziehungen gibt, müssen Sie sich an Ihren Anwalt und Versicherungsträger wenden. Eine Benachrichtigung von der IRS sollte durch den Aufruf Ihres CPA behandelt werden, um sicherzustellen, dass die Benachrichtigung korrekt und pünktlich behandelt wird. Selbst wenn Sie ein hartnäckiger Heimwerker sind, wird es Zeiten geben, in denen Sie den Teig aushusten müssen und Hilfe von jemandem bekommen, der mehr weiß als Sie …
Exkurs: Mein Vater war der ultimative Heimwerker. Er arbeitete sorgfältig, scharrte, brannte, bereitete und malte mehrere Mäntel auf jedem Schindel und schüttelte, aber er brauchte ein ganzes Jahr, um jede Seite des Hauses zu bearbeiten. Als das Haus von allen Seiten fertiggestellt war, war es Zeit, wieder zu beginnen. Sinnvoll? Nein …
Handeln: Für diese Elemente müssen Sie Maßnahmen ergreifen, indem Sie ein Formular ausfüllen, einen Anruf tätigen und Informationen überprüfen. Sie könnten eine Mitteilung von Ihrem Krankenversicherungsträger enthalten, dass Ihre Forderung strittig ist. Oder vielleicht sehen Sie bei der Überprüfung Ihrer Investitionsrechnung einen Kauf oder Verkauf oder eine andere Transaktion, an die Sie sich nicht erinnern können. Wenn Sie eine Jubiläumsrechnung aus einer Lebensversicherung erhalten, sollten Sie diese sofort überprüfen und mit den Erwartungen Ihres Agenten abgleichen. Wenn es Diskrepanzen gibt, rufen Sie Ihren Agenten an und finden Sie heraus, warum.
Datei: Ordne alle steuerbezogenen Gegenstände – deine Bundes- und Staatsrücksendungen, W-2-Formulare, 1099's – und die Begleitdokumente ein und bewahre sie für mindestens drei Jahre auf. Bevor Sie diese Papiere veröffentlichen, überprüfen Sie die IRS-Website (http://www.irs.gov/Businesses/Small-Businesses-&-Self-Employed/How-long-…) für die Umstände, wenn Sie die Renditen länger halten müssen. Richten Sie eine permanente Versicherungsakte für Ihre Jubiläumsaussagen und erneuerten Richtlinien ein. Überprüfen Sie Ihre Jahresabschlüsse, Kontoauszüge usw., und reichen Sie sie ein. Laden Sie Anweisungen und Richtlinien direkt herunter und scannen Sie alles andere, wenn Sie das Papier auf ein Minimum reduzieren möchten. Stellen Sie sicher, dass Sie sie in einem Ordner auf Ihrem Computer speichern und ein Backup auf einem sicheren Flash-Laufwerk und / oder Ihrer Cloud speichern.
Toss: Alles, was nach Werbung und Werbung riecht, hat das Recht, in den Papierkorb zu gelangen. Zwischeninvestitionsabrechnungen sollten überprüft und dann zerkleinert werden. Das Gleiche gilt für Jahresberichte, Halbjahresberichte und Prospekte; auf jeden Fall, gänger, überprüfen Sie es, verwenden Sie es zu lesen, wenn Sie Probleme haben zu schlafen und dann dump es. Und es gibt keinen Grund, Papierkopien Ihrer Kreditkartenabrechnungen zu behalten, nachdem Sie sie überprüft haben, obwohl Sie vielleicht eine gescannte Kopie der jährlichen Zusammenfassung behalten möchten.
Der Schlüssel, um RAFT für Sie arbeiten zu lassen, ist – wie bei den meisten erfolgreichen Systemen – die tägliche Arbeit. Die Post (Schnecke und e) kommt herein, Sie sortieren nach Kategorie und Sie wissen und nehmen die entsprechende Aktion.
Wenn die Idee des "Werfens" monumental schwierig ist (etwas wegwerfen ist so … so … .so dauerhaft!), Lernen Sie, tief durchzuatmen, geben Sie Ihren inneren Hasser frei und sagen Sie tschüss zu Sachen, die Sie nicht brauchen.
Um Ihr finanzielles Leben zu organisieren, geht es darum, die Kontrolle zu übernehmen. Über die Verbesserung Ihres Komforts mit Ihrem Geld. Und haben Sie mehr Zeit zu sagen, malen Sie das Haus …
