Stimmt Ihre Geldabsicht mit Ihrer Geldaufmerksamkeit überein?

Sie haben die Absicht, aber nicht die Aufmerksamkeit.

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Viele Familien streben nach Perfektion, wenn es darum geht, was sie wertschätzen und feiern – in jeder Hinsicht. Egal, ob es sich um Wohnkultur handelt, Geschenke kaufen oder Mahlzeiten kochen; Zeit, Fürsorge und große Anstrengungen werden unternommen, um Familienzeit erfolgreich und sinnvoll zu gestalten.

Für viel zu viele gilt der gleiche Aufwand nicht für ihr Geldleben. Vielleicht ist es das Ergebnis des einschüchternden Umfangs des Wissens, der Zeit oder der Aufmerksamkeit, das die Konversation und die damit einhergehenden notwendigen Maßnahmen zum Erliegen bringt. Ich kann jedoch mit Vertrauen sagen, dass Ihre finanzielle Sicherheit für Sie und Ihre Familie wichtig ist und sein sollte.

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Viele Menschen verwenden Neujahrsvorsätze als Ausgangspunkt, um ihr finanzielles Leben in Ordnung zu bringen. Aber wie wir Jahr für Jahr gesehen haben, werden die Resolutionen verdrängt, wenn das Leben anhält und die Komplexität solider Entscheidungen zunimmt.

Sie haben die Absicht, aber nicht die Aufmerksamkeit.

Hier ist ein Plan, dem Sie folgen können, um Ihre Absicht und Aufmerksamkeit näher zusammenzubringen. Wenn Sie Partner sind, tun Sie dies zusammen, aber vermeiden Sie, dass die Übung in Argumente oder einen Kampf von Ego oder Macht übergeht.
1. Beginnen Sie mit einer leeren Seite. Ich empfehle Ihnen, den Stift auf Papier zu legen, anstatt einen Computer zu verwenden.
2. Zeichnen Sie zwei vertikale Linien von oben nach unten und erstellen Sie drei gleiche Leerzeichen.
3. Schreiben Sie oben auf der linken Seite: High Confidence
4. Schreiben Sie in die mittlere Spalte: Moderate Confidence
5. Schreiben Sie auf der rechten Seite: Niedrig / kein Vertrauen
6. Listen Sie auf einem separaten Blatt alle Aspekte Ihres finanziellen Lebens auf. Zum Beispiel: Cashflow und Budgetierung, Schulden, Risikomanagement, Investitionen, Hochschulplanung, Ruhestand, Sozialversicherung und Medicare, Nachlassplanung, Steuern, Notfallfonds und Liquidität, Zukunftsprognosen usw.
7. Legen Sie nun jedes Element in die entsprechenden Vertrauenskategorien ein. Ein Hinweis: Verstehen Sie, dass es schwierig ist, Ihr Wissen und Ihre Erfahrung objektiv zu machen. Seien Sie auf der Seite der Vorsicht und überschätzen Sie Ihre Fähigkeiten nicht.

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Aus irgendeinem Grund neigen Menschen (vor allem Männer) dazu, sich zu bedauern, wenn sie nicht über finanzielle Kenntnisse verfügen, als wäre es allein der Mann, ein Mann in der Finanzbranche zu sein. Wenn Sie mit dieser Idee zu kämpfen haben, sollten Sie sich dem Ende Ihres Einkommensjahres nähern, ohne ausreichende Reserven zu haben oder Fehler zu machen, die finanzielle Auswirkungen haben. Ihr Ego ist jedes Mal weniger wichtig als Ihre finanzielle Sicherheit!

Während dies Stress verursachen kann, müssen Sie Ihre Aufmerksamkeit auf die Bereiche richten, in denen Sie weniger Vertrauen haben. Was tun Sie, um mehr Vertrauen in diese Kategorien zu gewinnen? Wenn Sie zu Ihrem Internisten gingen und Ihnen sagte, dass Sie eine seltene oder problematische Krankheit hatten, würden Sie den besten Arzt finden, der Ihnen hilft.

Warum sollte Ihr finanzielles Leben nicht nach denselben Maßstäben gehalten werden?

Die Einstellung eines Experten, der Sie bei der Ausbildung und Anleitung unterstützt, ist ein perfektes Geschenk, um sich selbst und Ihrer Familie zu schenken. Das richtige zu finden, kann etwas schwieriger sein. Hier sind einige Richtlinien, die zu beachten sind, wenn Sie sich für eine Hilfe entscheiden.
1. Erfahrung Seit wann praktizieren sie und sind sie mit klar erkennbaren Zeugnissen lizenziert? Dies ist eine schwierige Frage. Es gibt so viele Bezeichnungen, dass alle seriös erscheinen, aber möglicherweise nicht das sind, was Sie brauchen. Ihr Berater sollte mindestens ein Certified Financial Planner-Experte sein.

2. Interessenkonflikte. Stellen Sie sicher, dass Ihr Berater für SIE arbeitet und nicht für eine Organisation, die durch die von Ihnen gekauften Produkte entschädigt wird. Recherchieren Sie, ob rechtliche Schritte oder Beschwerden gegen den Planer oder sein Unternehmen stattgefunden haben. Wenn ein Berater eine Provision für den Produktverkauf erhält (ganz oder teilweise), gibt es buchstäblich keine Möglichkeit, in Ihrem Interesse zu handeln.

3. Kommunikation ist der Schlüssel. Wenn Sie einen Finanzvertreter / Planer / Berater treffen, der mehr spricht als zuhören, tun Sie sich einen Gefallen und rennen davon. Sie möchten jemanden, der zuhört und zeigt, dass er versteht, wer Sie sind und was Sie wertschätzen, und vor allem, dass sie sich dafür interessieren. Sie können an der Qualität der Fragen, die Ihnen gestellt werden, ablesen und ob Sie sich angehört fühlen.

Sie möchten auch sicherstellen, dass Ihre Fragen begrüßt, ermutigt und zu Ihrer Zufriedenheit beantwortet werden. Vermeiden Sie diejenigen, die sich auf Jargon und andere prosaische Begriffe verlassen, um Informationen zu vermitteln.
Sie und Ihr Finanzberater können zusammenarbeiten, um auf Ihre Absicht aufmerksam zu machen und Ihr Vertrauen von weniger auf mehr zu steigern.

Konzentrieren Sie sich und lieben Sie, um die Erfahrung unvergesslich zu machen und besonders zu machen. Denken Sie darüber nach, wie Sie sich in Ihr Geldleben einbringen können. Warten Sie nicht auf “nächstes Jahr”, es ist keine Zeit wie jetzt.