Der Tod eines Ehemannes, einer Ehefrau, eines Lebenspartners ist verheerend. Es ist einer der Lebensübergänge, die typischerweise das größte Chaos und den größten Schmerz erzeugen.
Der folgende Trauerprozess kann tiefgreifend und herausfordernd sein. Eine Unterstützung für die neu Hinterbliebenen ist die Fähigkeit, sich auf ihre Finanzen zu konzentrieren, bis sie emotional dazu bereit sind.
"Candace" hatte ihren Mann gerade zwei Monate zuvor verloren. Sie war verständlicherweise in einem sehr emotionalen Zustand. Was machte sie so ängstlich, sich mit einem neuen Finanzberater zu treffen? Ihr Mann war plötzlich gestorben und sie hatte keine Ahnung, ob sie ohne finanzielle Sorgen trauern konnte.
Anstatt sicher zu sein, dass sie und ihr Ehemann sich gut für ihre Zukunft entschieden hatten, verbrachte Candace ihre neue Witwenschaft mit finanziellen Sorgen.
Was wir aufgedeckt haben, war – um es höflich auszudrücken – ein Durcheinander. Sie besaßen ein Sortiment völlig unangemessener Investitionen, die mit Provisionen beladen waren. Aus Investitions- oder Steuergesichtspunkten ergab das keinen Sinn – eine zweite Meinung vor dem Kauf hätte sie enorm gespart. Nicht nur finanziell, sondern auch emotional.
Das passiert viel zu oft. Menschen vermeiden es, eine andere Sicht auf ihr finanzielles Leben zu bekommen – weil sie Angst davor haben, was sie entdecken könnten, sie wollen nicht die Zeit verbringen oder einfach nicht die Gefühle ihres derzeitigen Beraters verletzen.
Sichern Sie sich nicht Ihre finanzielle Zukunft (oder die Ihrer Liebsten), die es wert ist, ein paar Federn zu zerzausen?
Einige der Bereiche, die nach einer zweiten Meinung schreien:
Candaces Situation ist alles andere als einzigartig. Die Finanzdienstleistungsindustrie hat fleißig daran gearbeitet, die Öffentlichkeit und die Lobby gegen einen angemessenen Schutz der Verbraucher zu verwirren. Also liegt es an dir.
Eine Liste der Honorar-Treuhänder finden Sie unter www.napfa.org. Suchen Sie jemanden, der eine stündliche Kompensationsoption anbietet, um Ihre Situation objektiv zu überprüfen. Wenn Sie diese Person finden, fragen Sie sie nach ihrer Planungsphilosophie – und stellen Sie sicher, dass sie für Sie Sinn ergibt. Pony ein paar extra Dollar für die Ruhe, die Sie verdienen; niemand sollte mit einem Loch in ihrem Herzen enden, wenn sie sich den Schmerz am wenigsten leisten können.
